Jak założyć majątkowe lub powiernicze konto bankowe?

17 lutego 2021
Category: Konto Bankowe

Powiązane artykuły

Rachunki spadkowe lub powiernicze są tworzone w celu zapewnienia bezpiecznego schronienia dla aktywów, gdy są one przekazywane lub używane w imieniu beneficjentów konta. Rachunek spadkowy przechowuje środki przez krótki czas podczas rozliczania spadku po śmierci właściciela składników majątku wchodzących na ten rachunek. Trust zawiera określone aktywa przechowywane w imieniu osoby ustanawiającej trust na użytek beneficjentów trustu. Utworzenie każdego rodzaju konta może być skomplikowane, często wymagając usług specjalistów finansowych lub prawniczych, ale każdy z nich służy temu samemu podstawowemu celowi: utrzymaniu aktywów w stanie nienaruszonym do użytku wybranych przez właścicieli aktywów, aby mogli z nich korzystać.

Wymogi dotyczące identyfikacji podatnika

Aby założyć konto nieruchomości, musisz najpierw wystąpić do IRS o numer identyfikacyjny podatnika w nazwie majątku. Złóż wniosek online za pośrednictwem strony internetowej IRS lub pocztą lub faksem, wypełniając Formularz SS-4, Wniosek o Numer Identyfikacyjny Pracodawcy. Informacje o adresie pocztowym i numerze faksu dla Twojego obszaru kraju są podane na stronie internetowej IRS. Zabierz ze sobą numer identyfikacyjny podatnika, kopię aktu zgonu zmarłego oraz listę rachunków bankowych z numerami rachunków zmarłego do banku, w którym chcesz założyć rachunek bankowy spadku.

Zakładanie konta nieruchomości

Wypełnij wymagane formularze, aby otworzyć rachunek spadkowy, przedstawiając dowód wymagany do ustalenia, czy jesteś osobą prawną odpowiedzialną za to konto. Dokładne wymagane formularze różnią się w zależności od konkretnego banku, ale generalnie wymagają tych samych informacji, które są potrzebne do otwarcia osobistego konta bankowego, z wyjątkiem tego, że rachunek wykorzystuje nazwisko wykonawcy spadku działającego w imieniu spadku jako rachunek uchwyt. Pisma przekazane Ci przez pełnomocnika spadkowego ustanawiającego Cię jako wykonawcę oraz dwa dokumenty tożsamości powinny stanowić wystarczający dowód na Twoje uprawnienia do otwarcia rachunku. Skontaktuj się z bankiem zmarłego, w którym znajdują się rachunki, i przedstaw mu dowód jako wykonawca, aby zezwolić na przekazanie środków z rachunku spadkowego.Podaj bankowi numer konta nowo utworzonego rachunku nieruchomości, na który zostaną przelane środki.

Wybierz odpowiedni typ zaufania

Aby skonfigurować konto powiernicze, zacznij od ustalenia charakteru zaufania, które tworzysz. Wybierz utworzenie zaufania „testamentowego po śmierci lub żywego zaufania „inter woos. Trust po śmierci wchodzi w życie po Twojej śmierci, a aktywa są przekazywane do trustu w drodze spadku i zwykle jest zawarte w Twoim testamencie. Żywy trust zaczyna obowiązywać przez całe życie i przenosi aktywa do funduszu po jego utworzeniu, przy czym zazwyczaj jesteś jednym z powierników nadzorujących fundusz. Ustaw fundusz podtrzymujący jako odwołalny lub nieodwołalny. Podstawowa różnica polega na tym, że możesz rozwiązać lub zmienić odwołalne zaufanie, ponieważ zachowujesz pewne prawa własności do zaangażowanych aktywów, podczas gdy aktywa w nieodwołalnym zaufaniu mają swoją własność przeniesioną na trust,który służy jako prawny właściciel aktywów. Zrób listę beneficjentów zaufania. Osoby te otrzymają wpływy z trustu, zgodnie z charakterem specyfikacji trustu.

Wyznacz powiernika

Wszystkie fundusze powiernicze wymagają powołania powiernika lub grupy powierników do nadzorowania funduszu. Wybierz zaufane osoby, które będą zarządzać aktywami zaufania i postępuj zgodnie z Twoimi życzeniami w ustanowieniu zaufania. Możesz wybrać siebie jako powiernika zamiast żywego trustu, ale musisz także wybrać powiernika zastępczego na wypadek swojej śmierci. Sporządź szczegółową listę uprawnień powierników nad aktywami powierniczymi. Na przykład, czy powiernik ma uprawnienia do inwestowania płynnych aktywów w celu zwiększenia zaufania lub kontrolowania wykorzystania funduszy powierniczych wydanych na beneficjentów?

Wypełnij formalności dotyczące konta powiernika

Wymień aktywa użyte do finansowania trustu. Większość aktywów powierniczych to aktywa przynoszące dochód lub środki pieniężne, ale mogą obejmować takie pozycje, jak akcje i obligacje oraz nieruchomości. Następnie poproś prawnika spadkowego o sporządzenie dokumentu zaufania zawierającego wszystkie podane przez Ciebie informacje. Podpisz dokument i prześlij aktywa do funduszu powierniczego. Jeśli jest to wymagane, należy złożyć dokument w swoim stanie. Zapytaj prawnika, czy Twój stan ma takie wymagania. Na koniec zanieś umowę do banku wybranego do prowadzenia rachunku bankowego funduszu powierniczego. Przedstaw umowę bankierowi i otwórz rachunek powierniczy w imieniu trustu. Przedstaw nazwiska i dane identyfikacyjne powierników jako osoby upoważnione do dostępu do zaufania rachunku bankowego.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy