Dlaczego nie otrzymuję ulgi podatkowej American Opportunity Tax Credit

17 lutego 2021
Category: Kwota Pożyczki

Tak zdezorientowany, każda pomoc będzie mile widziana!

Myślałem, że pierwsze 2000,00 tego, co zapłaciłeś w QEE, zostało przekazane jako kredyt. Oto, co mam na naszym 1098-T

Linia 2, naliczona kwota 15488

Linia 5, Stypendia 11704

W tym roku zapłaciliśmy kolegium ponad 8000 (plus pożyczki dla moich córek), ale podam tylko, że zapłaciliśmy 3784, co jest różnicą między kwotą rozliczoną a stypendium, nie ubiegamy się o stypendium jako dochód, więc pozostało 3784 w QEE. Kiedy umieszczam tę kwotę w oprogramowaniu podatkowym jako opłacone wydatki na edukację, nie daje nam to żadnych kredytów edukacyjnych.

Spełniamy wszystkie wymagania dotyczące zaciągnięcia kredytu i również znajdujemy się w przedziale dochodowym, aby wziąć kredyt.

Czy coś mi umyka? Proszę, powiedz Tak!

Odpowiedzi na: Dlaczego nie otrzymuję ulgi podatkowej American Opportunity Tax Credit

Jakie są limity dochodu dla AOTC?

Aby ubiegać się o pełny kredyt, Twój MAGI, ♦ zmodyfikowany skorygowany dochód brutto musi wynosić 80 000 USD lub mniej (160 000 USD lub mniej w przypadku wspólnego zgłoszenia małżeństwa).

Otrzymujesz obniżoną kwotę kredytu, jeśli wartość Twojego MAGI przekracza 80 000 USD, ale mniej niż 90 000 USD (ponad 160 000 USD, ale mniej niż 180 000 USD za wspólne zgłoszenie małżeństwa).

Nie możesz ubiegać się o kredyt, jeśli wartość Twojego MAGI przekracza 90 000 USD (180 000 USD w przypadku współautorów).

♦ MAGI dla większości ludzi to kwota AGI, skorygowany dochód brutto, wykazana w zeznaniu podatkowym. W formularzu 1040A, AGI jest w linii 22 i jest tym samym, co MAGI.

Jeśli plik formularza 1040, należy dodać następujące kwoty do AGI (linia 38):

Zagraniczne dochody zarobione wykluczenia

wykluczenia mieszkaniowego obcych

obcy odliczenia mieszkaniowego

wyłączeniem przychodów od bona fide mieszkańców Samoa Amerykańskie, czy Puerto Rico.

Jeśli potrzebujesz dostosować AGI, aby znaleźć swój MAGI, w Publikacji 970 znajdują się arkusze robocze, które Ci pomogą.

Czy poprawnie odpowiedziałeś na pytania w formularzu 8863?

Cześć tak. Jesteśmy znacznie poniżej dochodu 160,00 i sprawdziłem i ponownie sprawdziłem wszystkie odpowiedzi i pola.

Po prostu bawiąc się tym, muszę włożyć ponad 14 000, aby kredyt zaczął działać? Tak zdezorientowany.

Tak, w polu 2 są rozliczane wydatki. To jest 15488.

Dziękuję wszystkim za pomoc.

Dzięki, 4kidsdad, ale skoro nie opłaciłem stypendium, nie jestem pewien, dlaczego miałbym to dodać do opłaconych wydatków, myślałem, że to wydatki pokrywane przeze mnie? Spłaciłem z kieszeni ponad 8000 plus pożyczki D, ale część z tego była przeznaczona na pokój i wyżywienie, dlatego włożyłem tylko 3748, co stanowi różnicę między rozliczonymi ekpensami a stypendium. Mam nadzieję, że się mylę, ale nie rozumiem.

Rozliczone wydatki w ramce 2 nie obejmują kosztów i kosztów oraz niektórych opłat, które mogą nie kwalifikować się do QEE. Jeśli zgadzasz się z tym numerem, czyli kwotą, jaką zapłaciłeś za czesne i QEE naliczone przez szkołę, użyj go. Drugie pole to kwota stypendiów. Może to być dowolna liczba: 4000, 8350, 9999. Nie ma to znaczenia, chyba że przekracza kwotę zafakturowaną (którą zaakceptowałeś jako poprawną). Zapłaciłeś 8000 $ (plus kwota pożyczki, czyli tyle samo co gotówka), ponieważ część z tego została wykorzystana na r & b. Mogłeś zapłacić 2000 $, 5000 $ lub wszystkie 15488 $. Nie zmieni kwoty, którą obciążyła Cię szkoła, czyli 15488 USD. Nie zapłaciłeś szkole więcej niż 15488 $ za czesne.

Jeśli opłata za czesne wynosiła 15488 USD, a stypendium 15488 USD, nie dostałbyś żadnego AOTC, mimo że zapłaciłeś uczelni 8000 USD, ponieważ IRS założyłby, że całe 8000 USD jest przeznaczone na r & b, a to nie kwalifikuje się do AOTC.

Spójrz na swój wyciąg z uczelni. Jakie było czesne i opłaty, jaka była suma stypendiów? Jeśli czesne wynosiło około 15 000 $ i były jakieś opłaty, a stypendia około 11 000 $, robisz to poprawnie z podatkami, po prostu wpisując te liczby (plus możesz dodać do książek). Załóżmy, że 8000 $ poszło do 4000 $ na czesne i 4000 $ na r & b.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy